Новые правила для денежных переводов в России
С 30 мая 2025 года начнут действовать новые ограничения для финансовых переводов без открытия банковского счета. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, по словам депутата Госдумы Никиты Чаплина.
Основное изменение заключается в том, что сумма перевода с упрощенной идентификацией клиента не должна превышать 100 тысяч рублей. При этом при переводах до данного порога требуется только Ф. И. О. и номер документа, удостоверяющего личность. При превышении этой суммы требуется обычная идентификация — данные о гражданстве, дате рождения и месте жительства.
Чаплин пояснил, что упрощенная идентификация ускорит процесс переводов для граждан, совершающих небольшие операции, и в то же время обеспечит усиленный контроль для крупных сумм.
Кроме того, после 30 мая клиенты смогут использовать неперсонифицированные средства платежа при условии, что остаток не превышает 100 000 рублей (ранее 60 000 рублей).
Чаплин отметил, что вступление в силу новых правил потребует от финансовых организаций пересмотра внутренних процедур и их соответствия новым требованиям.
