Новые правила перевода средств
С 30 мая в РФ вступят в действия свежие правила для перевода средств. При упрощенной идентификации без открытия банковского счета клиенты сумеют переводить не более 100 тысяч рублей, как доложила в диалоге с агентством «Прайм» доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.
По ее выражениям, если сумма перевода превышает ограничение, гражданам понадобится открыть банковский счет и завершить полную идентификацию личности.
По прежним правилам, актуальным до 30 мая, без идентификации можно было переводить до 15 тысяч рублей. Если сумма была больше, требовалась упрощенная идентификация без открытия счета, но верхняя сумма таких переводов ранее не регламентировалась. Отсутствие этого ограничения противоречит международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, разъяснила специалист.
«С 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства вводятся конкретные ограничения, связанные со суммой перевода. При упрощенной идентификации можно будет переводить не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это также относится к электронным средствам», — уточнила Ермилова.
Упрощенная идентификация включает в себя упоминание ФИО и паспортных данных гражданина. При полной идентификации личности банк может запросить следующую информацию: местонахождение регистрации, фактического жительства, возможные бенефициары, а также цель перевода.
«В настоящее время регулирующие органы на уровне законодательства РФ действуют против легализации доходов, полученных незаконным путем, и вывода капитала из нашей страны. Мера, которая вносится, направлена на разрешение этих вопросов», — обобщила эксперт.
