Усиление контроля Росфинмониторинга над финансовыми операциями граждан
Начиная с июня 2025 года, Росфинмониторинг может временно блокировать денежные транзакции граждан на срок до 10 дней без участия суда. Такие ограничения могут касаться частых невеликих поступлений на банковские карты и переводов от разных отправителей без разъяснений, подчеркнула Ольга Епифанова, руководитель Социал-демократического союза женщин России.
Под подозрение могут попасть и законные финансовые операции, например, повторяющиеся небольшие переводы, трансферы от различных лиц без пояснений, возвраты средств без документов или нестандартные расходы. Это часть ужесточения мониторинга денежных потоков в рамках борьбы с мошенничеством и незаконными финансовыми схемами, выделила Епифанова.
В некоторых случаях срок блокировки транзакций может увеличиваться до 30 дней, если операции приостановлены на основании информации от иностранных компетентных органов.
Граждане обязаны быть проинформированы о временном ограничении операций в день его введения. По истечении трех рабочих дней граждане должны быть уведомлены о причинах приостановки финансовых действий. Чтобы избежать проблем, Епифанова рекомендует не делиться данными карты, не принимать непонятные денежные средства и хранить документы, подтверждающие денежные переводы.
