Содержание и происхождение записей в базе
Заместитель председателя Банка России Герман Зубарев опроверг представление о массовых блокировках карт граждан по подозрению в участии в мошеннических операциях. По его оценке, такие действия со стороны банков не охватывают миллионы держателей карт.
По данным регулятора, в так называемом «черном списке» содержится около 200 тысяч уникальных реквизитов, при этом число физических лиц в базе меньше числа реквизитов.
Действия банков при подозрении на мошенничество
Зубарев отметил, что каждая запись в базе связана с конкретным обращением потерпевшего, который сообщил банку о хищении средств. Идея о случайном попадании реквизитов, например при сборе денег в родительских чатах или для подарков, не соответствует практике добавления данных в список.
Судебные обращения по исключению из базы
При обнаружении признаков мошеннического перевода банки временно приостанавливают операцию и информируют клиента о возможном риске обмана. Это не влечет автоматической блокировки карты, подчеркнул заместитель председателя регулятора.
С начала года количество признаков, по которым банки отслеживают подозрительные переводы, удвоилось и достигло 12. При этом регулятор отмечает, что рост числа признаков не сопровождался увеличением числа записей в базе реквизитов и не вызвал всплеска жалоб.