Банк России выступает против выплат бонусов менеджерам в случае ухудшения финансового состояния банков
Центральный банк стремится лишить финансово неустойчивые банки права на выдачу бонусов своему руководству. Кроме того, к концу текущего года регулятор планирует рассмотреть возможность внедрения системы, обязывающей менеджеров вернуть уже полученные дополнительные вознаграждения. Специалисты отмечают, что связь между бонусами и финансовыми результатами уже практикуется в банковской сфере.
В понедельник, 25 августа, Банк России опубликовал отчет о перспективах банковского надзора и регулирования, в котором предложил ограничить выплату бонусов руководству банков при ухудшении их финансового положения.
Документ отмечает, что в условиях санкций регулятор временно приостановил доплаты за обеспечение достаточности капитала и за системное значение кредитной организации (КО) и банковской группы.
В то же время установлен пятилетний график восстановления этих доплат до 2028 года, чтобы банки могли плавно компенсировать убытки, вызванные санкциями, и использовать высвободившиеся средства для выдачи кредитов.
Для тех, кто находится под привилегиями, ЦБ ввел ограничения на выплату дивидендов, а также на компенсационные и стимулирующие выплаты, включая бонусы руководству. При этом ограничения на выплаты из фонда оплаты труда пока не установлены.
«Мы разрабатываем новые механизмы, чтобы увеличить заинтересованность руководства в поддержании финансовой устойчивости банков, — отмечают в ЦБ.— Во второй половине текущего года планируется разработать концепцию ограничения выплат бонусов руководству в случае ухудшения финансового состояния КО, а также рассмотреть возможность внедрения механизма clawback — возвращения бонусов, уже выплаченных руководству».
Меры контроля финансовых показателей банков в России
Достаточно неопределенной остается концепция определения ухудшения финансового положения банка и момент, когда менеджмент лишится бонусов. Также неясно, будут ли бонусы снижаться пропорционально ухудшению, или же будет полное лишение бонусов при достижении пороговых значений. По сообщениям из Банка России, концепция будет разработана до конца года, а особенности ограничений находятся в стадии проработки.
Эксперты встретили новшество Банка России с определенным скепсисом. Олег Скворцов отмечает, что уменьшение бонусов менеджеров при ухудшении финансовых результатов — обычное явление. Бонусы зависят от индивидуальных KPI и общих показателей финансового результата банка. Тимур Аитов призывает ЦБ нести ответственность за эффективность управления и сокращать зарплаты уровня руководства вместе с падением доли отечественной системы в общих кредитных портфелях.
Заметно, что финансовая устойчивость кредитных учреждений в России может быть подвержена воздействию не только со стороны банка и его руководства, но и влиянию денежно-кредитной политики ЦБ и санкций. Тимур Аитов говорит, что эти факторы могут создать значительные трудности для работы кредитных учреждений, независимо от действий менеджеров.