Регулятор требует банков ужесточить контроль за платежными агентами
Центральный банк опубликовал документ, где призывает финансовые институты ужесточить мониторинг за платежными посредниками (БПА). Согласно сообщению регулятора, некоторые из них незаконно используют личные данные граждан при упрощенной процедуре идентификации клиентов, открывая электронные кошельки без их согласия, которые затем используются для незаконных операций.
Источник, ссылаясь на информацию издания "Коммерсант", упомянул письмо ЦБ, отметив его связь с прошлыми событиями вокруг Киви-банка и Киви-кошельков. После выхода "Киви" из рынка электронных кошельков остались всего четыре основных участника, среди которых три - Яндекс-банк, Озон-банк и Вайлдберриз-банк - являются банками маркетплейсов. Сами маркетплейсы выступают как платежные посредники при открытии кошельков и не требуют паспортных данных от клиентов.
Аналитики Angara Security заявили в мае, что после отзыва лицензии у Киви-банка, преступники стали использовать электронные кошельки Ozon для незаконных операций. При этом представители маркетплейсов утверждают, что они строго следуют российскому законодательству.
Эксперты считают, что рекомендации ЦБ могут негативно сказаться на маркетплейсах. Введение обязательных требований к идентификации может нарушить бизнес-модель интернет-площадок, увеличив время создания электронных кошельков и отпугнув часть клиентов.
