«ЦБ России: Как обжаловать блокировку счета и узнать причины ее наложения»

Новости
022
Рефинанс

Банк и юридические нормы: что делать при ограничении доступа к счету

Финансовое учреждение должно сообщить своему клиенту, на основе какого закона и с учетом какой конкретной нормы был ограничен доступ к его счету или карте. Это подчеркнул Банк России, отвечая на вопросы подписчиков Telegram-канала.

Если банк заблокировал доступ к счету в соответствии с "антиотмывочным" законом (115-ФЗ), важно уточнить причину блокировки и подготовить необходимую документацию по запросу кредитной организации. В случае отказа банка пересмотреть свое решение, Центральный банк рекомендует гражданам обратиться в Межведомственную комиссию через онлайн-приемную.

Блокировка на основе 161-ФЗ может означать, что данные клиента попали в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления незаконных денежных операций без согласия клиентов. Это решение подлежит обжалованию через банк и направлению заявления в Банк России через онлайн-приемную, выбрав тему "Информационная безопасность". Банки обязаны приостанавливать транзакции, подозрительные на мошенническую деятельность, подчеркивает руководитель "Рефинанс" Евгений Катаев. Кроме того, банки должны проверять все транзакции на соответствие указанным признакам не только со стороны третьих лиц.

Ранее "Рефинанс" уже предоставляли рекомендации Центробанка для банковских клиентов о способах совершения финансовых операций, минимизируя возможные подозрения и предотвращая блокировку карты.

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
95% наших клиентов получают кредит
Получить кредит
Читайте также
Новости
Новый порядок сделок с жильем: обязательная правовая экспертиза нотариусами в России
В России предложили усилить контроль за сделками с недвижимостью, введя обязательную правовую экспертизу с участием нотариусов. Инициатива, направленная на защиту участников рынка, была представлена депутатом Госдумы Александром Якубовским в Минюст.
20 октября
03
Новости
Суд обязал Euroclear выплатить Россельхозбанку более 100 млн рублей за упущенную выгоду
Московский суд постановил Euroclear выплатить Россельхозбанку более 100 млн рублей за упущенную выгоду из-за заморозки активов.
20 октября
03
Новости
Минфин не прогнозирует укрепления валют и советует хранить сбережения в рублях и золоте
Минфин ожидает стабильный курс рубля и рекомендует хранить краткосрочные сбережения в рублях. Для долгосрочных вложений советует обратить внимание на облигации федерального займа и золото. Укрепления иностранных валют в ближайшем будущем не предвидится.
20 октября
03