Рекомендации Центробанка для банков относительно несовершеннолетних клиентов
Беспокойство Банка России вызвали случаи, когда подростков в возрасте от 14 до 18 лет привлекали к незаконным операциям, таким как отмывание денег, незаконное предпринимательство и другие антиправовые действия. В связи с этим ЦБ разработал рекомендации для финансовых учреждений.
В частности, банкам советуется информировать несовершеннолетних о рисках сразу при открытии счета и также уведомлять их родственников или законных представителей о выданных картам. Условия договоров, включая действующие, могут быть уточнены для этой цели.
Кроме того, рекомендуется определять признаки внутри банковских документов, указывающие на возможное участие несовершеннолетних в противоправных операциях.
Для того чтобы определить типичные для подростков транзакции, банкам следует узнать, кто может перечислять деньги этим клиентам из семьи и кому собираются переводить средства сами подростки. Если начнут поступать крупные переводы от неизвестных лиц или подростки сами начнут делать большие переводы, банк должен связаться с представителем несовершеннолетнего. Договор также может содержать лимит на отдельные операции. В случае подозрений в том, что транзакции совершаются не подростком лично или что он действует под чьим-то контролем, банк может отказать в проведении операции, сообщили в Центробанке.
