Банк России призывает банки ужесточить проверку денежных переводов
Центральный банк направил рекомендации о контроле денежных транзакций на карты компаний, оперирующих в теневом секторе, подчеркивает сообщение регулятора.
Согласно ЦБ, для минимизации рисков необходимо банкам анализировать денежные переводы на корпоративные карты технологических компаний с карт привязанных к физическим лицам и в обратном направлении.
Кроме этого, регулятор предлагает финансовым учреждениям внедрять систему онлайн-мониторинга действий клиентов с целью оперативного выявления подставщиков и технологических компаний.
По мнению Центробанка, необходимо оценивать наличие у клиентов контрагентов, которые ранее осуществляли денежные транзакции с подставщиками. Если риск подтверждается, банк может установить ограничения на операции по зачислению денег в пользу таких клиентов, включая и в нерабочее время. Эти рекомендации вытекают из официального документа регулятора.
