Банки: требования Центробанка по блокировке карт
26 августа ЦБ установил обязанность банков разглашать причины блокировки карт и остановки операций по счету: основание принятого решения и меры для снятия ограничений. ЦБ подчеркнул важность различия между требованиями 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и антиотмывочным 115-ФЗ, отметив недопустимость ссылок на оба закона без достаточных оснований.
Управляющий партнер МКА "Николаев и партнеры" Юрий Николаев пояснил, что блокировка по 161-ФЗ направлена на предотвращение мошенничества с картами, в то время как блокировка по 115-ФЗ связана с противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма. Понимание юридического основания ограничения играет ключевую роль для клиента, определяя процедуру его снятия и действия для отмены, поясняет Татьяна Микони, партнер АБ "Вертикаль".
