ЦБ требует от банков объяснять причины блокировки карт и операций, указав конкретные законные основания.

Финансы
014
Рефинанс

Банки: требования Центробанка по блокировке карт

26 августа ЦБ установил обязанность банков разглашать причины блокировки карт и остановки операций по счету: основание принятого решения и меры для снятия ограничений. ЦБ подчеркнул важность различия между требованиями 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и антиотмывочным 115-ФЗ, отметив недопустимость ссылок на оба закона без достаточных оснований.

Управляющий партнер МКА "Николаев и партнеры" Юрий Николаев пояснил, что блокировка по 161-ФЗ направлена на предотвращение мошенничества с картами, в то время как блокировка по 115-ФЗ связана с противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма. Понимание юридического основания ограничения играет ключевую роль для клиента, определяя процедуру его снятия и действия для отмены, поясняет Татьяна Микони, партнер АБ "Вертикаль".

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит "под ключ" с гарантией
Получить кредит
Читайте также
Новости
Депутаты инициируют законопроект об ограничении числа собак и кошек в квартирах в России.
В Госдуму внесли законопроект об ограничении количества домашних животных в квартирах: рассматривается учет площади жилого помещения и количество щенков и котят.
10 октября
06
Новости
Эксперт: в России могут повысить НДФЛ для богатых, чтобы снизить зависимость от нефтегазовых доходов
Пересмотр ставок налога на доходы: мнение эксперта. Будут ли в России повышать НДФЛ: оценка аналитика.
10 октября
07
Новости
На Урале обсудили запрет на судебное представительство без статуса адвоката
На Всероссийском форуме Юридическая неделя на Урале состоялась оживленная дискуссия по вопросу адвокатской монополии. Участники обсудили предложенный запрет на представительство в суде для юристов, не обладающих статусом адвоката.
10 октября
04