Успешное сокращение незаконной обналички средств
Банк России сообщил об уменьшении подозрительных операций, включая ускоренное снижение незаконной обналички, результат борьбы властей за прозрачность рынка, с помощью платформы "Знай своего клиента". В то время как некоторые сомневаются в реальности показателей, отмечая их незначительность по сравнению с наличием наличных средств на рынке.
Отчет Центробанка указывает на снижение незаконной обналички на 22% в экономике и на 26% в банковском секторе в прошлом году. Платформа "Знай своего клиента" уже два с половиной года предоставляет банкам информацию о рисках клиентов, что позволило ограничить операции со счетами 170 тыс. потенциально недобросовестных субъектов.
Сокращение объемов незаконной обналички в 2024 году стало заметно больше, превысив показатели предыдущих лет. Однако, эксперты считают, что цифры ЦБ выглядят скромно на фоне общего объема наличных в экономике.
Специалист по диджитал-финансам российской академии Алексей Войлуков отмечает важность платформы "Знай своего клиента" в сокращении обналички и выявлении недобросовестных компаний. В то время как глава Ассоциации участников рынка электронных денег, Виктор Достов, подчеркивает растущий риск для обнальщиков в связи с ужесточением контроля и развитием компьютерного анализа.
Прогноз на 2025 год: усиление контроля за обналичкой
Согласно экспертам, в следующем году ожидается ужесточение контроля за наличными средствами. Олег Абелев, руководитель аналитического отдела ИК «Риком-Траст», отмечает, что внедрение единого налогового счета, усиление валютного контроля, цифровизация и введение цифрового рубля способствуют увеличению цифрового надзора, в том числе за деятельностью банков. Он также отмечает, что высокие налоговые ставки могут привести к уходу бизнеса в теневую экономику, особенно при полной цифровизации.
Геннадий Фофанов, президент инвестиционной платформы «ИнвойсКафе», считает, что в текущем году дальнейшее сокращение использования наличных средств сохранится. Он утверждает, что расширение функционала платформы ЗСК и другие меры регулирования помогут сократить возможности для теневых операций. Тем не менее, он полагает, что говорить о полном устранении теневого сектора пока рано, так как схемы становятся все более сложными, а часть операций переходит в небанковские каналы. Василий Кутьин, директор по аналитике в Ингосстрах банке, предполагает, что темпы снижения использования наличных средств в 2025 году будут снижаться, итоговый объем может составить около 55–58 млрд рублей, что на 10–15% меньше, чем в 2024 году.