Ликвидация Волжского Социального Банка
Центральный банк объявил об устранении Волжского Социального Банка. Причиной стала информация от Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 24 Самарской области о внесении соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц 14 февраля 2025 года.
В документе ЦБ уточняется: «Основываясь на данной записи, а также в соответствии с распоряжением Банка России от 04.02.2025 № ОД-208 в Книгу государственной регистрации кредитных организаций была внесена запись о ликвидации кредитной организации «Коммерческий Волжский Социальный Банк» (регистрационный номер 2428)».
Вокруг Волжского Социального Банка возник ряд уголовных дел. Со 2 декабря 2013 года Банк России аннулировал лицензию на банковскую деятельность ВСБ. Регулятор объяснил свое решение многочисленными нарушениями со стороны Волжского Социального Банка законодательства, нормативных актов, сокращением собственных средств ниже установленного уровня уставного капитала, а также уменьшением достаточности капитала ниже 2%. Из-за утраты ликвидности банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами и держателями депозитов.
В ходе расследования выяснилось, что кредитная организация проводила вывод активов, временная администрация банка выявила фиктивные кредиты на 1,3 миллиарда рублей. Из-за потери собственных средств «отверстие» в капитале банка составило 2,23 миллиарда рублей. В январе 2014 года Арбитражный суд Самарской области принял решение о банкротстве Волжского Социального Банка.
В дальнейшем правоохранительные органы провели несколько расследований, связанных с ВСБ. К примеру, бывшему главному бухгалтеру банка были предъявлены обвинения в хищениях более 400 миллионов рублей.
