Условия получения потребительских кредитов в топ-20 банках России

Условия получения потребительских кредитов в топ-20 банках России

Кредиты
019
Рефинанс
Каждый заемщик сам для себя определяет, какой банк лучше всего ему подходит. Критерии выбора кредитных продуктов у всех одинаковые: лимит суммы кредитования, срок и процентная ставка. Наиболее подкованные заемщики обращают внимание еще и на полную стоимость кредита, объем переплат и дополнительные услуги банка-кредитора. С 1 января 2024 года Центробанк в очередной раз ограничил долю кредитов и кредитных карт, которые банки могут выдавать заемщикам с повышенной долговой нагрузкой. К таким заемщикам относятся граждане, чья долговая нагрузка равняется 50-80%. В каждом банке доля кредитов ненадежным заемщикам не должна превышать 25%, выданных кредитных карт — 10%. Составили подборку условий потребительских кредитов 20 самых популярных банков России — изучили сроки, проценты, суммы и некоторые особенности.

Условия получения потребительских кредитов

АК БАРС БАНК

Банк предлагает коробочные предложения — пакет услуг по кредитованию с кешбэком на ежемесячные платежи от 1% до 3%.

1. Потребительский кредит наличными или на автомобиль:

Полная стоимость кредита (ПСК): от 7,269% до 70,216%

Процентная ставка: от 3,5% до 70,2%

Сумма: от 20 тыс до 5 млн рублей.

Срок: от 13 месяцев до 5 лет.

Особенности: кредит без обеспечения; при оформлении кредита до 100 тысяч рублей подтверждение дохода не требуется.

2. Кредит на личное подсобное хозяйство на срок до 5 лет:

ПСК: от 23,938% до 25,969%

Процентная ставка: от 24% до 26%

Сумма: от 100 тысяч рублей до 1 000 000 рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Особенности: +2% начиная с 91-го календарного дня с даты выдачи кредита, в случае нарушения заемщиком условий по предоставлению документов, подтверждающих целевое использование кредитных средств

3. Потребительский кредит ИП или собственникам бизнеса

ПСК: 19.35% – 69.777%

Процентная ставка: от 19,30% до 29,50%

Сумма: от 100 тысяч рублей до 1 000 000 рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

4. Кредит под залог недвижимости

ПСК: от 19,861% до 21,703%

Процентная ставка: от 18,5 до 19,5%

Сумма: от 300 тысяч рублей до 20 000 000 рублей

Срок: от года до 20 лет

Особенности: залогом может стать квартира, жилой дом или «танхаус» с земельным участком, коммерческая недвижимость торгового или офисного назначения.


АЛЬФА БАНК

1. Кредит наличным

ПСК: от 17% до 60,9%

Процентная ставка: от 12% до 60,99%

Сумма: от 50 тысяч до 15 млн рублей

Срок: от года до 10 лет

Особенности: кредит на сумму более 300 000 ₽ требует подтверждения дохода — справка о доходах и сумме налога физических лиц, по форме банка

2. Автокредит на любую машину

ПСК: от 8,498% до 26,497%

Процентная ставка: от 8,50% до 26,49%

Сумма: от 120 тысяч до 20 млн рублей

Первоначальный взнос: от 225 тысяч до 1,2 млн рублей

Срок: от года до 8 лет

Особенности: можно приобрести новый автомобиль и с пробегом

3. Кредит наличными на автомобиль

ПСК: от 7% — 60,99%

Процентная ставка: от 17% до 60,99%

Сумма: от 50 тысяч до 7,5 млн рублей

Первоначальный взнос: от 225 тысяч до 1,2 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

Особенности: сумму кредита можно увеличить до 15 млн рублей при залоге недвижимости

4. Кредит на образование

ПСК: от 13,4% до 60,99%

Процентная ставка: от 12% до 60,99%

Сумма: от 50 тысяч до 2 млн рублей

Срок: от 3 до 5 лет

5. Кредит на строительство дома

ПСК: от 13,4% до 60,99%

Процентная ставка: от 12% до 60,99%

Сумма: от 50 тысяч до 15 млн рублей

Срок: от года до 10 лет

6. Кредит на ремонт квартиры

ПСК: от 13,4% до 60,99%

Процентная ставка: от 12% до 60,99%

Сумма: от 50 тысяч до 15 млн рублей

Срок: от года до 10 лет

7. Кредит под залог недвижимости на любые цели

ПСК: от 13,4% до 36,7%

Процентная ставка: от 12% до 34,49%

Сумма: от 1 до 15 млн рублей

Срок: от года до 10 лет


ВТБ

1. Кредит наличными

ПСК: от 13,9% – 44,3%

Процентная ставка: от 3,9% до 32,8%

Сумма: от 100 тысяч до 40 млн рублей

Срок: от 6 месяцев до 7 лет

Особенности: действует услуга «Ваша низкая ставка» — позволит снизить ежемесячный платеж и общую переплату по кредиту за счет снижения процентной ставки на 10-11,4 процентных пунктов, получить дополнительные преимущества

2. Экспресс-кредит

ПСК: от 4,3% до 46,2%

Процентная ставка: от 4,3% до 46,2%

Сумма: от 5 тысяч до 100 тысяч рублей

Срок: от 3 месяцев до 5 лет

Особенности: заемщик должен быть старше 19 лет с доходом от 5 тысяч рублей в месяц

3. Кредит под залог имеющейся недвижимости

ПСК: от 18,634% до 26,956%

Процентная ставка: от 18% до 19,4%

Сумма: от 1,5 до 7,7 млн рублей

Срок: от года до 30 лет

Особенности: залогом может выступать квартира в многоквартирном доме или апартаменты, первоначальный взнос не требуется

4. Кредит наличными под залог автомобиля

ПСК: от 13,4% до 44,3%

Процентная ставка: от 3,4% до 32,8%

Сумма: от 100 тысяч до 40 млн рублей

Срок: от 6 месяцев до 5 лет

Особенности: действует услуга «Ваша низкая ставка» — позволит снизить ежемесячный платеж и общую переплату по кредиту за счет снижения процентной ставки на 10-11,4 процентных пунктов, получить дополнительные преимущества


ГАЗПРОМБАНК

1. Кредит наличными

ПСК: от 24,431% до 47,56%

Процентная ставка: от 24,9% до 37,9%

Сумма: от 50 тысяч до 7 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Особенности: надбавка составит 6-23 п.п. в случае отсутствия обеспечения обязательств в виде страхования (в добровольном порядке) жизни и здоровья заемщика

2. Кредит наличными под залог недвижимости

ПСК: от 19,9% до 29,118%

Процентная ставка: от 14,8% до 22,8%

Сумма: от 500 тысяч до 30 млн рублей

Срок: от 4 до 20 лет

Особенности: залогом остаются квартиры в многоквартирном доме, готовые апартаменты, допускается долевая собственность

3. Кредит на авто и кредит под залог автомобиля

ПСК: от 20,8% до 36,62%

Процентная ставка: от 10% до 19,9%

Сумма: от 500 тысяч до 7 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 8 лет

Особенности: первоначальный взнос не обязательный

4. Кредит на образование

ПСК: от 24,431% до 47,56%

Процентная ставка: от 24,9% до 37,9%

Сумма: от 50 тысяч до 7 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

5. Кредит на газификацию жилья

ПСК: от 24,431% до 47,56%

Процентная ставка: от 24,9% до 37,9%

Сумма: от 50 тысяч до 7 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Особенности: предоставляются скидки: 1 п.п. на первые 30 дней после выдачи кредита, а также на весь срок кредита при предоставлении авто в залог, до 3 п.п. для зарплатных клиентов, 12 п.п. при оформлении услуги по снижению процентной ставки и 6-23 п.п. при оформлении добровольного страхования жизни и здоровья


МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК

1. Простой кредит

ПСК: от 18,658% до 44,909%

Процентная ставка: от 11,9 до 31,2%

Сумма: от 100 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 6 месяцев до 5 лет

Особенности: если внести платеж позднее даты, которая указана в графике, то банк имеет право начислить неустойку — 20% годовых от суммы просроченной задолженности

2. Кредит на любые цели

ПСК: от 17,171% до 65,271%

Процентная ставка: от 10,4% до 39,9%

Сумма: от 50 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 6 месяцев до 5 лет

Особенность: есть опция «Легкий платеж» позволяет снизить размер первых ежемесячных платежей: оплачиваются только проценты по кредиту без выплаты остатка основного долга, но срок кредитования увеличивается на соответствующий период предоставления опции

3. Кредит «Гранд» для пенсионеров

ПСК: от 19,551% до 59,418%

Процентная ставка: от 12,8% до 33,9%

Сумма: от 50 тысяч до 1 млн рублей

Срок: от 6 месяцев до 5 лет

Особенность: есть опция «Легкий платеж»


МТС БАНК

1. Кредит наличными без залога

ПСК: от 11,658%-36,979%

Процентная ставка: от 5,9% до 35,9%

Сумма: от 20 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 5 лет

2. Кредит наличными под залогом

ПСК: от 20,805% до 23,170%

Процентная ставка: от 5,9% до 35,9%

Сумма: от 500 тысяч до 10 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 15 лет

Размер кредита: не более 65% от стоимости недвижимости

3. Кредит под залог автомобиля

ПСК: от 20,733% до 25,465%

Процентная ставка: от 10,5% до 20,5%

Сумма: до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 5 лет

4. Кредит на покупку товаров

ПСК: от 5,350% до 23,560%

Процентная ставка: от 5,50% до 23,41%

Сумма: от 3 тысяч до 850 тысяч рублей

Срок: от 4 до 36 месяцев

Особенности: минимальный первоначальный взнос должен составлять от 0 до 20% от стоимости приобретаемых товаров

5. Кредит под залог недвижимости

ПСК: от 19,241%до 27,667%

Процентная ставка: от 18% до 21,2%

Сумма: от 1 до 20 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 5 лет


БАНК ОТКРЫТИЕ

1. Кредит наличными на любые покупки

ПСК: от 8,889% до 44,989%

Процентная ставка: от 8,9% до 44,99%

Сумма: от 30 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет

2. Кредит наличными на любые цели

ПСК: от 20,734% до 76,936%

Процентная ставка: от 8,9% до 44,99%

Сумма: от 30 тысяч до 3 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет


ПОЧТА БАНК

1. Кредит наличными на любые цели

ПСК: от 8,889% до 44,989%

Процентная ставка: от 11,9% до 22,99%

Сумма: от 10 тысяч до 6 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет

2. Кредит на строительство дома или покупку участка

ПСК: от 8,889% до 44,989%

Процентная ставка: от 11,9% до 22,99%

Сумма: до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет


ПРОМСВЯЗЬБАНК

1. Кредит наличными

ПСК: от 16,803 % до 34,999%

Процентная ставка: от 11,9%

Сумма: от 50 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет

2. Кредит под залог автомобиля

ПСК: от 16,803% до 34,999%

Процентная ставка: от 11,9%

Сумма: от 50 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет

Особенности: предоставляется скидка: на 1% ежегодно или на 3% за весь срок кредита, если оформить финансовую защиту и платить без просрочек

3. Кредит для работников предприятий ОПК и военнослужащих

ПСК: от 16,803% до 34,999%

Процентная ставка: от 11,9%

Сумма: от 50 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 12 месяцев до 7 лет

Особенности: предоставляется скидка на 1% ежегодно или на 3% за весь срок кредита, если оформить финансовую защиту и платить без просрочек


РАЙФФАЙЗЕНБАНК

1. Кредит на любые цели

ПСК: от 10,998% до 29,998%

Процентная ставка: от 9,99% до 29,99%

Сумма: от 90 тысяч до 3 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

2. Кредит на любые цели под залог квартиры

ПСК: от 15,512% — 19,06%

Процентная ставка: от 15%

Сумма: от 1,5 до 30 млн рублей

Срок: от 3 до 20 лет


РОСБАНК

1. Кредит наличными на любые цели

ПСК: от 19,397% до 63,414%

Процентная ставка: от 4,9% до 37,9%

Сумма: от 30 тысяч до 7 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Особенности: опция «Выберите ставку» позволяет снизить ставку на 10% от базовой

2. Кредит наличными под залог автомобиля

ПСК: от 16,117% — 59,859%

Процентная ставка: от 1,9% до 37,6%

Сумма: от 30 тысяч до 7 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 7 лет

Особенности: стоимость автомобиля должна составлять не менее 110% от размера основного долга


РОССЕЛЬХОЗБАНК

1. Кредит на любые цели

ПСК: от 17,525% до 28,4%

Процентная ставка: от 16,9% до 22,5%

Сумма: от 30 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Особенности: ставка рассчитывается индивидуально для каждого клиента в пределах указанного диапазона, без личного страхования применяется надбавка — 5,9% годовых

2. Кредит для сельских жителей

ПСК: от 3,875% до 7,3%

Процентная ставка: от 3,25% до 22,5%

Сумма: от 30 до 700 тысяч рублей

Срок: от 6 месяцев до 5 лет


СБЕРБАНК

1. Кредит для молодежи

ПСК: от 18,340% до 36,985%

Процентная ставка: от 18,9% до 19,5%

Сумма: от 10 тысяч до 300 тысяч рублей

Срок: от 3 месяцев до 5 лет

Особенности: подходит для тех, кому от 18 до 25 лет, не требуется подтверждения дохода и наличия кредитной истории

2. Кредит под залог недвижимости

ПСК: от 19,394% до 22,305%

Процентная ставка: от 17,8% до 30,1%

Сумма: от 300 тысяч до 1,8 млн рублей

Срок: от года до 20 лет

Особенности: не обязательно подтверждать цель, кредит можно взять как ипотеку, но без первоначального взноса

3. Деньги до пенсии

ПСК: от 41,883% до 42%

Процентная ставка: от 3,25% до 22,5%

Сумма: до 10 тысяч рублей

Срок: 1 месяц

Особенности: для клиентов от 18 до 70 лет, которые получают пенсию в Сбере

4. Деньги до зарплаты

ПСК: от 29,917% до 41,883%

Процентная ставка: от 30% до 42%

Сумма: до 1000 до 100 тысяч рублей

Срок: 1 месяц

5. Кредит на любые цели

ПСК: от 16,39% до 36,985%

Процентная ставка: от 16,9% до 19,9%

Сумма: от 10 тысяч до 1 млн рублей

Срок: от 3 месяцев до 5 лет

6. Покупки в кредит

ПСК: от 22,750 % до 23,05%

Процентная ставка: от 21,11% до 22,9%

Сумма: от 3 тысяч до 30 млн

Срок: от 3 месяцев  до 5 лет

7. Кредит на образование

ПСК: от 2,3% до 3,3%

Процентная ставка: от 3%

Сумма: до 100% стоимости оплаты обучения

Срок: до 15 лет


СОВКОМБАНК

1. Кредит Прайм «Выгодный»

ПСК: от 14,885 до 14,894%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 300 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

2. Кредит под залог недвижимости

ПСК: от 17,3% до 24,295%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 200 тысяч до 30 млн рублей

Срок: от 3 до 15 лет

3. Кредит под залог недвижимости

ПСК: от 17,3% до 24,295%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 200 тысяч до 30 млн рублей

Срок: от 3 до 15 лет

Особенности: обязательное страхование имущества

4. Кредит под залог автомобиля

ПСК: от 14,885% до 14,894%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 150 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

5. Кредит «Пенсионный плюс»

ПСК: от 14,733% до 22,495%

Процентная ставка: 17,9%

Сумма: от 50 тысяч до 399 999 рублей

Срок: от года до 5 лет

6. Кредит Прайм «Специальный»

ПСК: от 14,860 до 28,355%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 30 тысяч до 3 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

7. Кредит «Стандартный плюс»

ПСК: от 14,733 до 22,495%

Процентная ставка: 17,9%

Сумма: от 50 тысяч до 399 999 рублей

Срок: от года до 10 лет

8. Кредит «Супер плюс»

ПСК: от 14,733 до 22,495%

Процентная ставка: 17,9%

Сумма: от 200 тысяч до 3 млн рублей

Срок: от 1,5 лет до 10 лет

9. Кредит «Зарплатникам»

ПСК: от 18,372% до 30,373%

Процентная ставка: 17,9% / 29,9%

Сумма: от 200 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от 3 до 5 лет

10. Кредит на авто с пробегом «Из рук в руки Выгодный»

ПСК: от 14,885% до 14,894%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 100 тысяч до 3 млн рублей

Срок: от 1,5 до 5 лет

11. Кредит под залог

ПСК: от 14,885 до 24,295%

Процентная ставка: 14,9%

Сумма: от 150 тысяч до 30 млн рублей

Срок: от года до 15 лет

Особенности: обязательно оформление страхования


ТИНЬКОФФ

1. Кредит наличными

ПСК: от 15,579 до 49,843%

Процентная ставка: 15,9% до 40%

Сумма: от 50 тысяч до 5 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

2. Кредит наличными на образование под залог недвижимости

ПСК: от 15,579 до 49,843%

Процентная ставка: от 8,9% до 20%

Сумма: от 200 тысяч до 15 млн рублей

Срок: от года до 15 лет

3. Кредит наличными с пересчетом процентов

ПСК: от 12,9% до 39,9%

Процентная ставка: от 8,9% до 20%

Сумма: до 5 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

4. Кредит наличными с понижением ставки при страховании

ПСК: от 12,9% до 39,9%

Процентная ставка: от 15,9% до 34,9%

Сумма: до 5 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

5. Кредит под залог автомобиля

ПСК: от 12,9% до 39,9%

Процентная ставка: от 8,9% до 50%

Сумма: до 7 млн рублей

Срок: от года до 7 лет

6. Кредит наличными под залог недвижимости

ПСК: от 12,9% до 39,9%

Процентная ставка: от 15,9 до 40,0%

Сумма: до 30 млн рублей

Срок: от года до 15 лет


УРАЛСИБ

1. Потребительский кредит без обеспечения

ПСК: от 18,49% до 34,9%

Процентная ставка: от 3,9 до 34,9%

Сумма: от 100 тысяч до 1,5 млн рублей

Срок: от 13 месяцев до 7 лет


ЮНИКРЕДИТ БАНК

1. Потребительский кредит

ПСК: от 24,847 до 40,439%

Процентная ставка: от 17,9% до 32,9%

Сумма: от 100 тысяч до 2 млн рублей

Срок: от года до 5 лет

2. Автокредит

ПСК: от 24,847 до 40,439%

Процентная ставка: от 17,9% до 32,9%

Сумма: от 300 тысяч до 10 млн рублей

Первоначальный взнос: 10%

Срок: от года до 7 лет

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит от банков, фондов и частных инвесторов на выгодных условиях
Получить кредит
Читайте также
Санкции против Мосбиржи: как изменится курс рубля, и что делать гражданам?
Аналитика
Санкции против Мосбиржи: как изменится курс рубля, и что делать гражданам?
Введение США санкций против «Московской биржи» потрясли информационное поле. Ограничения были наложены в день, когда Мосбиржа не торговала. После такой новости финансовый регулятор и банковский сектор стали принимать оперативные решения. Сейчас в России торговать долларами и евро можно только на внебиржевых и межбанковских рынках.
15 июня
022
Разрыв 50-летнего соглашения: как нефтедолларовый договор повлиял на геоэкономическую обстановку и появятся ли новые схемы расчета за нефть
Аналитика
Разрыв 50-летнего соглашения: как нефтедолларовый договор повлиял на геоэкономическую обстановку и появятся ли новые схемы расчета за нефть
9 июня 1974 года Саудовская Аравия и Соединенные штаты Америки заключили тайное соглашение. Саудиты согласились увеличить добычу нефти, отправлять ее на экспорт в США по льготным ценам, и инвестировать значительные средства в казначейские облигации США. В свою очередь американцы обеспечивают Саудовской Аравии военную защиту и поставки вооружений, и гарантируют доступ к американским технологиям.
12 июня
1499
Ожидание роста: поднимет ли Центробанк ключевую ставку до 17-20%?
Аналитика
Ожидание роста: поднимет ли Центробанк ключевую ставку до 17-20%?
Большинство экспертов, экономических аналитиков в минувшие месяцы ожидали рост ключевой ставки, как минимум, до 17%. Даже сам Центральный Банк России говорил об увеличении показателя на 1-2 процентных пункта. Но с декабря 2023 года кривая ключевой ставки стабильна, несмотря на колебания инфляционного графика.
11 июня
21015