Заморозка средств на карте: долги и подозрения

Заморозка средств на карте: долги и подозрения

Новости
019
Рефинанс

Заморозка средств на карте: причины и последствия

Оснований для блокировки денег на банковской карте всего два – задолженности и подозрения в противоправной деятельности, утверждает Светлана Фрумина, эксперт в финансовой сфере.

Согласно российскому законодательству судебные приставы могут арестовать средства на счетах клиентов (за исключением определенных категорий) при наличии долгов, пояснила специалист.

Эксперт настоятельно советует регулярно проверять информацию о задолженностях через "Госуслуги" и внимательно следить за их погашением.

Кроме того, банк может заморозить счет, если возникли подозрения в противозаконных сделках или сомнения в источнике средств, добавила Фрумина, отметив, что подобные меры редко применяются широко и без серьезных оснований.

Согласно законодательству о противодействии отмыванию денег, банки должны отслеживать транзакции свыше заданных сумм, а также внимательно рассматривать действия клиентов, обозначила аналитик-эксперт «Рефинанс».

Банковские карты с льготным периодом для переводов:

  • «Платинум» от Т-Банка, льготный период до 55 дней
  • Alfa Travel от Альфа-Банка, льготный период до 60 дней
  • «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, льготный период до 120 дней
  • «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, льготный период до 212 дней
  • «Карта возможностей» от ВТБ, льготный период до 200 дней
95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит "под ключ" с гарантией
Получить кредит
Читайте также
Цена Brent впервые с июля упала ниже $68 за баррель
Бизнес
Цена Brent впервые с июля упала ниже $68 за баррель
Цена фьючерсов на нефть марки Brent снизилась до $68 за баррель впервые с 7 июля, отмечая значительное снижение. Фьючерсы WTI также подешевели, торгуясь на уровне $65,78 за баррель.
16 июля
00
Акции ASML упали на 7% из-за осторожных прогнозов, несмотря на рост прибыли
Акции и IPO
Акции ASML упали на 7% из-за осторожных прогнозов, несмотря на рост прибыли
Акции ASML упали на 7% на фоне отчета о значительном росте прибыли, вызвав опасения инвесторов относительно будущих прогнозов компании.
16 июля
00
Американские банки превзошли прогнозы аналитиков во втором квартале.
Бизнес
Американские банки превзошли прогнозы аналитиков во втором квартале.
Ведущие американские банки, включая Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of America и JP Morgan Chase, показали результаты за второй квартал, которые превзошли прогнозы аналитиков.
16 июля
00