Долгий телефонный разговор и подозрительное СМС может стать причиной блокировки перевода

Долгий телефонный разговор и подозрительное СМС может стать причиной блокировки перевода

Безопасность
062
Рефинанс
Уже с конца этого месяца банки начнут блокировать банковские операции, если сотовый оператор сообщит о подозрительной активности в виде звонков и СМС. Отметим, что в июле были опубликованы признаки мошеннических операций и причины приостановки.

Телефонная активность – теперь повод заблокировать денежный перевод

Если оператор сотовой связи сообщит банку о том, что у клиента замечены нетипично продолжительные телефонные разговоры и множество СМС-сообщений, особенно с новых номеров, предшествующих переводу денег, это может быть расценено попыткой похитить средства клиента.

Оценивая этот критерий, станут учитывать частоту звонков, длительность беседы, факт поступления сообщений в большем количестве и с новых номеров.

Банк, чьим клиентом является хозяин номера телефона, должен будет следить за подобной активностью, если обмен такого рода информацией между оператором сотовой связи и финансовой организацией предусмотрен.

Но эти меры будут действовать не для всех банков, а именно для тех, что заключили коммерческий договор с операторами сотовой связи, предусматривающий совместное использование данных

Что ещё может стать причиной блокировки переводов?

Новый закон предполагает возврат похищенных денег в случае, если антифрод-система банковской организации не смогли избежать перевода злоумышленникам. Банк должен вернуть всю сумму в срок 30 календарных дней с момента получения заявления от пострадавшего. В нововведении предусмотрен период охлаждения в течение 2 дней, на которые переводы на подозрительный счёт приостанавливаются. Клиент об этом должен быть уведомлён.

Банковские операции могут быть приостановлены, если:

  • Даже если данных о счёте нет в существующей базе Банка России, но перевод средств происходит на счета, по которым уже были совершены мошеннические действия.
  • Если есть информация о том, что в отношении получателя перевода заведено уголовное дело.
  • В случае, если есть данные от иных организаций, говорящие о мошеннических операциях. Например, информация от сотового оператора, свидетельствующая о том, что перед отправкой денег клиент долго говорил по телефону с незнакомцами или ему поступало множество смс с неизвестных номеров (или же сообщения на электронную почту или в мессенджерах).

Подробнее о новых критериях выявления мошенников и о том, как распознать злоумышленника, в нашей статье: ссылка на статью.

Кейс
В списке подозрительных счетов ЦБ оказались легальные организации. Удастся ли обойтись без блокировок и как выйти из «чёрного списка»?
95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит без отказа
Хочу кредит

Насколько массовым со стороны банков будет контроль за телефонной связью и что это даст?

Если при приостановке операции клиент подтверждает перевод или же повторно совершает его, банк должен выполнить операцию. В случае совершения перевода на счёт из базы Банка России, то он обязательно замораживается на 2 дня.

Предполагается, что специалисты банка должны будут связаться с потенциальной жертвой и предупредить о риске. Если же банк проведёт подобный перевод невзирая на признаки мошенничества со стороны получателя, он будет должен компенсировать потери клиента полностью.

Стоит отметить, что система обмена информацией с сотовыми операторами для банков будет весьма дорого стоить. Не исключено, что финансовые организации в большинстве своём откажутся от этих затрат, а значит и коренных изменений в этом плане ждать, возможно, не стоит.

Тем не менее, по мнению многих экспертов, эти меры помогут в борьбе с мошенниками. Таким образом граждане, с которыми связались мошенники, получат некоторое время на раздумья и шанс сберечь свои средства от хищения.

Рассчитайте условия по кредиту и получите ответ уже сегодня
Необходимая сумма*
100 000 ₽
10 000 000 ₽
Срок кредитования*
6 мес
60 мес
Ваш ежемесячный платёж составит:
17 602
Читайте также
Когда в 2025 году выгодно брать отпуск
Советы
Когда в 2025 году выгодно брать отпуск
Современные экономические реалии, производственные календари и гибкие графики работы открывают перед нами новые возможности для финансовой оптимизации.
11 октября
066
Образовательные кредиты с господдержкой: в чём причина популярности и что нужно знать студентам?
Кредиты
Образовательные кредиты с господдержкой: в чём причина популярности и что нужно знать студентам?
Спрос на образовательные кредиты с поддержкой государства в этом году вырос на 20%. При этом с его помощью образование получает от четверти до половины всех студентов. Рассказываем об этом виде кредитования подробнее.
10 октября
045
Что делать, если мошенники оформили на ваше имя кредит?
Схемы мошенников
Что делать, если мошенники оформили на ваше имя кредит?
Можете представить, что при обращении в банк вы получаете отказ по причине плохой кредитной истории, но просрочек у вас не было никогда, или вам звонит коллектор с требованием оплатить долги по кредиту, который вы не оформляли? К сожалению, таких случаев тысячи. Поэтом крайне важно знать, как избежать мошенничества с кредитами, и как поступать, если на вас обманом оформили займ.
27 сентября
026